Как зарабатывать на акциях и облигациях?

9.07.2021
48
как зарабатывают на облигациях

В этом году многие государства начнут восстанавливать экономику от последствий коронавируса. Большинство экспертов уверено, что этот год будет благоприятным для развития недорогих рынков. Это же самое произойдет с валютами, которые пострадали в том году. Когда в экономике действуют низкие проценты, инвесторы начинают «приглядываться» к недооцененным ценным бумагам.

Для долговых рынков характерен ограниченный потенциал роста, а это значит, что инвесторы могут рассчитывать только на небольшую прибыль. Однако если разумно диверсифицировать вложения и грамотно подобрать евробонды, то результат будет совершенно иным.

2020 год повлиял на привычки людей. Эпидемия новой «заразы» и регулярные локдауны стали причиной того, что многие страны перешли к цифровой экономике. В связи с чем, ценные бумаги технологических компаний показали рост котировок во времена спада экономического развития. В 2021 году, скорее всего, данная тенденция ослабеет, и традиционные секторы получат возможность восстановиться. Однако привычки людей, которые сформировались в 2020 году, повлияли на развитие электронной коммерции. Да и дистанционная работа останется в нашей жизни теперь навсегда. Все это говорит о том, что инвестиционный ландшафт будет продолжать меняться. Более простыми словами, инвесторы в длительной перспективе отдадут предпочтение акциям технологических компаний, а не традиционных. Поэтому будьте внимательны, вкладывая средства в ценные бумаги.

На рынок ценных бумаг оказывают влияние темп возвращения мировой экономики на прежние позиции и дополнительные меры государственной поддержки. В связи с тем, что возрос дефицит бюджетов, а также увеличилась потребность в займах при высоком долге, многие страны будут пытаться сдерживать снижение уровня доходности внутреннего долга

Все эти предпосылки непременно скажутся на рынке рублевых облигаций. Выпуск ОФЗ Кабмин не остановит, так как это единственная возможность получить необходимые бюджету денежные средства. Безусловно, что сумма заимствований в этом году будет меньше чем в 2020 году. Таким образом, Минфин будет сдерживать доходность долговых обязательств.  Как зарабатывать на облигациях?

стратегии торговли облигациями

Многие инвесторы воспринимают облигации как альтернативу депозитам банка. В какой-то степени данное утверждение верно,  только вот рынок облигаций предоставляет инвестору больше возможностей, нежели банковские вклады. Подробно об этом мы рассказывали ранее в этой статье.

Заработок на облигациях делится на 2 стратегии:

  • активную;
  • пассивную.

Инвестор, который выбрал пассивный вариант, обращает внимание на кредитное качество ценной бумаги, после выбирает средний период обращения облигации, которую он собирается купить. Таким образом, он создает целевую дюрацию. После он может долгое время не производить ротацию в портфеле. Как понимать? К примеру, если ключевая ставка начала снижаться, то акцентировать внимание нужно на самых длительных по сроку погашения облигациях, и не заглядывать в портфель несколько лет. Купоны по ним будут поступать на брокерский счет, а основной доход сформируется за счет роста тела ценной бумаги на фоне уменьшения процентов.

Активный вариант подразумевает поиск недооцененных долговых обязательств, которые имеют более широкий спред по отношению к ОФЗ. Инвестор, покупая такие облигации, рассчитывает на то, что в ближайшем будущем они вернутся к среднему показателю спреда. К активной стратегии относят:

  • участие в первичном размещении;
  • ставку на повышение кредитного качества бумаги;
  • ставку на валютную долю портфеля.

В целом заявление о том, что облигации — аналог банковского депозита, слишком упрощенное. Если грамотно управлять долговыми бумагами, частный инвестор получит огромные возможности для управления собственным портфелем.  Облигации стратегии лишь подтверждают данное утверждение на протяжении последних 2,5 лет.

Какие бывают стратегии заработка?

Облигации воспринимаются людьми, как что-то консервативное и постоянное, однако никто не видит в них способ хорошего заработка. Многие пользователи думают, что данным видом бумаг занимаются лишь банки и государства, поскольку только они владеют несметными богатствами. На самом деле все выглядит иначе.

В наши дни облигации — это не только способ инвестирования, но и отличный инструмент для торговли. Как торговать облигациями?

Заниматься трейдингом может любой человек, имеющий капитал. Вопрос лишь в том, хватит ли у вас терпения, чтобы начать торговать бумагами с нуля. Выбрав низкорисковые облигации, не стоит рассчитывать на очень большую прибыль. Она не идет в сравнение с прибыльностью, которую может принести трейдинг акциями или фьючерсом. Но у облигаций есть один неоспоримый плюс, вы никогда не потеряете свои вложения.

как торговать облигациями на ммвб

Как торговать облигациями на ММВБ? Российский рынок долговых бумаг не является самым ликвидным, инвесторы не воспринимают всерьез незначительные макроэкономические новости, ведь они не позволяют заняться скальпингом.

Как зарабатывают на облигациях?

Покупая любую долговую бумагу, в учет нужно брать дюрацию. Дюрацией называется период, за который инвестор сможет вернуть себе все  свои вложения. Кроме того, она показывает чувствительность ценной бумаги к процентам, а также общий риск. Как заработать на облигациях?

В настоящий момент инвесторы используют следующие способы заработка: стратегию мусорных облигаций и стратегию BLSH. Преимущество стратегии мусорных облигаций в том, что она имеет простое исполнение и легко понимается инвесторами. Чтобы ею воспользоваться, нужен кредитный рейтинг эмитентов и собственный капитал. Смысл стратегии в том, чтобы купить облигации, принадлежащие неблагонадежным компаниям, которые предлагают большое вознаграждение по купону. Как правильно торговать облигациями?

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Выгодно ли покупать облигации?

Скупая облигации, многие инвесторы рассчитывают на то, что некоторые эмитенты все-таки смогут выплатить объявленный купон, который в итоге с лихвой покроет стоимость облигаций эмитентов, объявивших дефолт.  Стратегия похожа в некотором роде на лотерею, где неизвестно на чьей стороне будет везение. В действительности очень легко определить, удастся ли эмитенту выполнить долговые обязательства или нет, для этого нужно всего лишь изучить новости о компании и ее отчетность.

Думая о том, облигации как заработать, не надейтесь, что эмитент сможет погасить долговые бумаги с доходностью 150%. Отнеситесь скептически к эмитентам. Если вы хотите действительно заработать на облигациях, нужен точный расчет. Вознаграждение за риск должно быть выше возможности дефолта компании, которая выпустила долговые бумаги. Для данной стратегии подходят компании, постоянно нуждающиеся в оборотном капитале – банки, МФО, или стартапы, которые функционируют и генерируют прибыль.

Чтобы не допустить ошибок в торговле облигациями,  проанализируйте компании, которые вы выбрали для вложений, по следующим параметрам:

  • степень закредитованности;
  • пассивы и активы;
  • вид деятельности;
  • история эмитента;
  • судебные разбирательства.

Если эмитент отвечает вашим требованиям, то вы можете пойти на риск, и купить облигации. Однако в этой ситуации, вам нужно будет учесть риски, ведь они есть даже у облигаций.

как зарабатывать на облигациях

Стратегия BLSH имеет схожие с торговлей акциями либо фьючерсами черты. Как заработать деньги на облигациях? Облигация, как и любая другая ценная бумага, может подниматься или падать в цене. Сыграв на этом, вы сможете заработать деньги.

Название стратегии говорит само за себя – купи дешевле, продай дороже. Этот принцип лежит в основе всех стратегий торговли независимо от вида ценной бумаги. Результат стратегии зависит от новостного фона эмитента и его отчетности.

Если вы видите, что эмитент испытывает финансовые трудности, можно открыть короткую позицию на их долговые бумаги, при этом не забудьте учесть услуги брокера. Эта стратегия  сопровождается определенным риском, если компания сможет стремительно выйти из затруднительной ситуации, вы останетесь не при делах, к тому же вам придется заплатить брокеру большие комиссионные. К такому итогу можно прийти не только при продаже бумаг. Покупая облигации, вы можете попасть в историю, которая случилась с Татфондбанком в 2017 году, когда компания объявила дефолт.

Мы назвали только часть стратегий торговли облигациями, в действительности их очень много, но перечисленные нами подходят тем, кто не хочет корпеть над большим массивом информации и выполнять сложные аналитические действия. Торговля на фондовом рынке — это всегда риск, который нужно учитывать при совершении сделок, иначе вы можете остаться у разбитого корыта.

Как заработать на облигациях офз?

Эксперты рекомендуют начинающим инвесторам для вложений выбрать несколько типов активов. Они предлагают часть средств вложить в ОФЗ. Конечно, они не дадут большого дохода, но на сегодняшний день они являются самыми надежными инвестициями, ведь долг по ним будет выплачивать государство. Кроме того, сделав вложения в ОФЗ, вы получаете право на налоговый вычет.

Облигации федерального займа – это вариант для долгосрочных вложений. Если вам нужна финансовая подушка безопасности,  то лучше выбрать депозит. Начинающие инвесторы могут начать деятельность с долговых бумаг, которые имеют срок обращения не более 3 лет. Так они смогут получить первый опыт работы с облигациями, в том числе понять суть механизма функционирования рынка долговых обязательств. Преимущества ОФЗ в том, что инвестору не нужно постоянно уделять им внимание и находиться у терминала.

Добавить комментарий

Войдите или заполните поля ниже. Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Курс популярных валют

Ценные металы