Стоит ли вкладывать в палладий?

В настоящий момент многие биржевые трейдеры предлагают своим клиентам попробовать себя в роли инвестора в ценные бумаги, металл, нефть и т.д. С чем это связано? Получение дохода на волатильности курсов не всегда оправдывает ожидания инвестора, особенно это стало заметно в условиях пандемии коронавируса, когда собственно никто не знает, как будет вести себя доллар и другие мировые валюты по отношению друг к другу. Когда риски слишком высоки, нужно использовать другие способы сохранения и приумножения капитала, а именно ценные бумаги и  драгоценные металлы. Многие задаются вопросом: “Стоит ли вкладывать деньги в палладий?”. Рассмотрим его подробнее.

Палладий за последние годы стал настоящим открытием для консервативных инвесторов. Цены на этот драгоценный металл выросли в разы, чему несказанно обрадовались трейдеры, принявшие решение сделать инвестиции в палладий.  Стоимость металла значительно увеличилась за последние несколько лет, никто не ожидал такого поворота.

Если рассмотреть данные за последние несколько лет, то можно сделать вывод, что стоимость палладия движется по восходящей линии. Например, в августе 2018 года стоимость унции металла была примерно 900 долл. США, к концу этого же года, цена за унцию стала 2300 долл. США. Это значит, что те инвесторы, которые сделали ставки на палладий в 2017 году, получили доходность в размере 200%. В наши дни такой доходностью может похвастаться лишь только биткоин. Несмотря на то, что пик стоимости палладия был зафиксирован в феврале 2020 года на отметке 2680 долл. США, она продолжает расти даже во время пандемии коронавируса. Поэтому, ответ на вопрос «Стоит ли вкладывать в палладий» однозначен, в ближайшей перспективе подобная тенденция меняться не будет.

Драйверы спроса цен на этот металл в какой-то степени схожи с теми, что действуют на рынке серебра. Как это понимать? С одной стороны палладий такой же защитный актив, как золото и прочие драгоценные металлы, а с другой его активно применяют в промышленности. Палладий необходим для создания каталитических нейтрализаторов выхлопных газов для авто. В связи с тем, что все всем мире ужесточаются экологические стандарты, спрос на нейтрализаторы постоянно растет, что делает инвестиции в палладий весьма привлекательными и выгодными.

Какие плюсы и минусы есть у инвестиций в палладий?

В 2018 году палладию удалось обогнать по стоимости золото, в 2019 году он стал уже дороже, чем золото. Верится с трудом, но факт остается фактом, даже кризис 2020 года не отразился на интересе к палладию. В то время как стоимость золота стала лишь приближаться к отметке 2000 долл. США, стоимость палладия давно «перешагнула» ее. В России одним из основных получателей средств от продажи этого металла является компания «Норильский никель», примерно треть выручки ей обеспечивает палладий.

Помимо этого, рост цен на палладий обусловлен прогнозом дефицита, который может возникнуть в ближайшие годы. Несмотря на то, что вклады в палладий и его выпуск дают стабильную прибыль, его добыча ограничена, что не позволяет полностью удовлетворить требования экологических стандартов. К примеру, Южная Африка, где находится крупнейшее производство палладия, не может увеличить свою мощность из-за дефицита финансовых средств. ЮАР сегодня является одной из самых пострадавших от коронавируса стран, поскольку здесь количество больных уже превысило 1 миллион человек. По этой причине экономическая активность в стране значительно уменьшилась, в результате возник структурный дефицит этого металла на мировом рынке.

Дефицит палладия наблюдается на рынке уже несколько лет, благодаря чему акции «Норильского никеля» не теряют своей стоимости. Эксперты считают, что рост цен вызван также спекулятивной деятельностью. Если вы решили сделать вложения в палладий, то непременно учтите эти аспекты. Крупнейшие аналитические агентства просто уверены в том, что структурный дефицит этого драгоценного металла не исчезнет в ближайшие годы, поэтому инвестирование в палладий может быть потенциально прибыльным.

Стоит ли вкладывать деньги в палладий?

Перспектива вложений зависит от того, как будет восстанавливаться экономика. Если будут наблюдаться положительные тенденции, то цены на металлы получат поддержку. Инвесторы, которые хотят сделать капиталовложения в палладий, могут использовать несколько вариантов.

Первый — можно купить на биржах фьючерсы с разными сроками погашения. С подробностями каждого контракта можно ознакомиться на официальных сайтах. Большим плюсом такого решения считается то, что динамика фьючерса моментально отражает движение курса палладия, а торговое плечо позволяет инвесторам с опытом приумножить показатель прибыли. Помимо плюсов, решение имеет и недостатки. Подобные биржи имеет низкую ликвидность, поэтому часты случаи, когда при резком скачке курса у трейдера не получается быстро закрыть заявку из-за недостаточного числа контрагентов.

Второй вариант — приобретение ETF фондов. Под ETF фондами подразумеваются биржевые фонды, обладающие базовым активом в виде акций, облигаций, металла и т.д., под который впоследствии выпускаются ценные бумаги. Стоимость ETF напрямую зависит от стоимости базового актива.

ETF на физический палладий означает, что активы фонда подтверждены реальным металлом, который хранится в банке HSBC. Потенциальные инвесторы могут сделать вложения в фонд на Нью-Йоркской фондовой бирже. Единственный минус данного решения в том, что за управление взимается комиссия в размере 0,6%.

Также существуют  фонды, активы которых представлены палладием и платиной в равных долях. Такая диверсификация обеспечивает инвесторам защиту на тот случай, если производители катализаторов захотят заменить палладий на более доступные субституты, в частности, на платину. Выбрав данный вариант инвестирования, инвестор делает ставки на принятие экологических стандартов.

Третий вариант – покупка акций производителей палладия. Например, если вы будете покупать акции на российском рынке, то это компания «Норильский никель», в Украине лидером является фирма “Аргентум”. Палладий – не единственный металл, который производит компания. Норникель выпускает платину, медь, никель. В связи с тем, что палладий формирует треть выручки Норникеля, компания автоматически становится одним из бенифициаров повышения стоимости металла. Стать акционером компании можно через покупку акций на биржевой площадке либо через вложения в токенизированные активы.

Четвертый вариант – инвестиции в металл через криптобиржу. Несмотря на то, что вокруг криптобиржи ходит много разговоров, на сегодняшний день она является одним из самых удобных способов вложения в палладий. Вам не нужно будет приобретать физический объем металла либо долю в фонде, достаточно стать владельцем токенизированных активов, курс которых совпадает со стоимостью самого металла. 

Данное решение избавит инвестора от:

— дополнительных расходов;

— платы за управление;

— различных комиссионных сборов и т.д.

Кроме того, полученную прибыль можно вложить в другие выгодные активы.