Чи варто вкладати у паладій?

Зараз багато біржові трейдери пропонують своїм клієнтам спробувати себе в ролі інвестора у цінні папери, метал, нафта і т. д. З чим це пов’язано? Отримання доходу на волатильності курсів не завжди виправдовує очікування інвестора, особливо це стало помітно в умовах пандемії коронавіруса, коли, власне, ніхто не знає, як поводитиметься долар і інші світові валюти по відношенню один до одного. Коли ризики занадто високі, потрібно використовувати інші способи збереження та примноження капіталу, а саме цінні папери та дорогоцінні метали. Багато хто задається питанням: “Чи варто вкладати гроші в паладій?”. Розглянемо його докладніше.

Паладій за останні роки став справжнім відкриттям для консервативних інвесторів. Ціни на цей дорогоцінний метал зросли в рази, чому несказанно зраділи трейдери, які прийняли рішення зробити інвестиції в паладій. Вартість металу значно збільшилася за останні кілька років, ніхто не очікував такого повороту.

Якщо розглянути дані за останні кілька років, то можна зробити висновок, що вартість паладію рухається по висхідній лінії. Наприклад, у серпні 2018 року вартість унції металу була приблизно 900 дол. США, до кінця цього ж року, ціна за унцію стала 2300 дол. США. Це означає, що ті інвестори, які зробили ставки на паладій в 2017 році, отримали прибутковість у розмірі 200%. В наші дні такий прибутковістю може похвалитися лише биткоин. Незважаючи на те, що пік вартості паладію був зафіксований в лютому 2020 року на позначці 2680 дол. США, вона продовжує рости навіть під час пандемії коронавіруса. Тому, відповідь на питання «чи Варто вкладати в паладій» однозначна, в найближчій перспективі подібна тенденція змінюватися не буде.

Драйвери попиту цін на цей метал в якійсь мірі схожі з тими, що діють на ринку срібла. Як це розуміти? З одного боку паладій такий ж захисний актив, як золото і інші дорогоцінні метали, а з іншого його активно застосовують у промисловості. Паладій необхідний для створення каталітичних нейтралізаторів вихлопних газів для авто. У зв’язку з тим, що всі усьому світі посилюються екологічні стандарти, попит на нейтралізатори постійно зростає, що робить інвестиції в паладій досить привабливими і вигідними.

Які плюси і мінуси інвестицій у паладій?

У 2018 році паладію вдалося обігнати за вартістю золото, в 2019 році він став уже дорожче, ніж золото. Віриться насилу, але факт залишається фактом, навіть криза 2020 року не відбилася на інтересі до паладію. У той час як вартість золота стала лише наближатися до позначки 2000 дол. США, вартість паладію давно «переступила» її. У Росії одним з основних одержувачів коштів від продажу цього металу є компанія «Норільський нікель», приблизно третину виручки їй забезпечує паладій.

Крім цього, зростання цін на паладій обумовлений прогнозом дефіциту, який може виникнути в найближчі роки. Незважаючи на те, що вклади у паладій та його випуск дають стабільний прибуток, його видобуток обмежена, що не дозволяє повністю задовольнити вимоги екологічних стандартів. Наприклад, Південна Африка, де знаходиться найбільше виробництво паладію, не може збільшити свою потужність із-за дефіциту фінансових коштів. ПАР сьогодні є однією з найбільш постраждалих від коронавіруса країн, оскільки тут кількість хворих вже перевищила 1 мільйон чоловік. З цієї причини економічна активність в країні значно зменшилася, в результаті виник структурний дефіцит цього металу на світовому ринку.

Дефіцит паладію спостерігається на ринку вже кілька років, завдяки чому акції «Норильського нікелю» не втрачають своєї вартості. Експерти вважають, що зростання цін викликане також спекулятивною діяльністю. Якщо ви вирішили зробити вкладення у паладій, то неодмінно зверніть увагу на ці аспекти. Найбільші аналітичні агентства просто впевнені в тому, що структурний дефіцит цього дорогоцінного металу не зникне в найближчі роки, тому інвестування в паладій може бути потенційно прибутковим.

Варто вкладати гроші в паладій?

Перспектива вкладень залежить від того, як буде відновлюватися економіка. Якщо будуть спостерігатися позитивні тенденції, то ціни на метали отримають підтримку. Інвестори, які хочуть зробити капіталовкладення у паладій, можуть використовувати кілька варіантів.

Перший — можна купити на біржах ф’ючерси з різними термінами погашення. З подробицями кожного контракту можна ознайомитися на офіційних сайтах. Великим плюсом такого рішення вважається те, що динаміка ф’ючерсу моментально відображає рух <a>курсу паладію</a>, а торгівельне плече дозволяє інвесторам з досвідом примножити показник прибутку. Крім плюсів, рішення має і недоліки. Подібні біржі має низьку ліквідність, тому часті випадки, коли при різкому стрибку курсу у трейдера не виходить швидко закрити заявку з-за недостатньої кількості контрагентів.

Другий варіант — придбання фондів ETF. Під ETF фондами маються на увазі біржові фонди, що володіють базовим активом у вигляді акцій, облігацій, металу і т. д., під який згодом випускаються цінні папери. Вартість ETF безпосередньо залежить від вартості базового активу.

ETF на фізичний паладій означає, що активи фонду підтверджені реальним металом, який зберігається у банку HSBC. Потенційні інвестори можуть зробити вкладення у фонд на Нью-Йоркській фондовій біржі. Єдиний мінус даного рішення в тому, що за керування стягується комісія в розмірі 0,6%.

Також існують фонди, активи яких представлені паладієм і платиною в рівних частках. Така диверсифікація забезпечує інвесторам захист на той випадок, якщо виробники каталізаторів захочуть замінити паладій на більш доступні субститути, зокрема, платину. Вибравши цей варіант інвестування, інвестор робить ставки на прийняття екологічних стандартів.

Третій варіант – покупка акцій виробників паладію. Наприклад, якщо ви будете купувати акції на російському ринку, то це компанія “Норільський нікель”, в Україні лідером є фірма “Аргентум”. Паладій – не єдиний метал, який виробляє компанія. Норнікель випускає платину, мідь, нікель. У зв’язку з тим, що паладій формує третину виручки Норнікеля, компанія автоматично стає одним з беніфіціарів підвищення вартості металу. Стати акціонером компанії можна через купівлю акцій на біржовому майданчику або через вкладення в токенизированные активи.

Четвертий варіант – інвестиції в метал через криптобиржу. Незважаючи на те, що навколо криптобиржи ходить багато розмов, на сьогоднішній день вона є одним з найбільш зручних способів вкладення у паладій. Вам не потрібно буде купувати фізичний обсяг металу або частку у фонді, достатньо стати власником токенизированных активів, курс яких збігається з вартістю самого металу.

Дане рішення позбавить інвестора від:

— додаткових витрат;

— плати за управління;

— різних комісійних зборів і т. д.

Крім того, отриманий прибуток можна вкласти в інші вигідні активи.