Як заробляти на акціях та облігаціях?

В цьому році багато держави почнуть відновлювати економіку від наслідків коронавіруса. Більшість експертів упевнені, що цей рік буде сприятливим для розвитку недорогих ринків. Це ж саме станеться з валютами, які постраждали в тому році. Коли в економіці діють низькі відсотки, інвестори починають «придивлятися» до недооцінених цінних паперів.

Для боргових ринків характерний обмежений потенціал зростання, а це значить, що інвестори можуть розраховувати тільки на невеликий прибуток. Однак якщо розумно диверсифікувати вкладення і грамотно підібрати євробонди, то результат буде зовсім іншим.

2020 рік вплинув на звички людей. Епідемія нової «зарази» і регулярні локдауны стали причиною того, що багато країн перейшли до цифрової економіки. У зв’язку з чим, цінні папери технологічних компаній показали зростання котирувань у часи спаду економічного розвитку. У 2021 році, швидше за все, дана тенденція ослабне, і традиційні сектори отримають можливість відновитися. Однак звички людей, які сформувалися в 2020 році, вплинули на розвиток електронної комерції. Так і дистанційна робота залишиться в нашому житті тепер назавжди. Все це говорить про те, що інвестиційний ландшафт буде продовжувати змінюватися. Більш простими словами, інвестори в тривалій перспективі віддадуть перевагу акцій технологічних компаній, а не традиційних. Тому будьте уважні, вкладаючи кошти в цінні папери.

На ринок цінних паперів впливають темп повернення світової економіки на колишні позиції і додаткові заходи державної підтримки. У зв’язку з тим, що зріс дефіцит бюджетів, а також зросла потреба у позиках при високому борг, багато країн будуть намагатися стримувати зниження рівня прибутковості внутрішнього боргу

Всі ці передумови неодмінно позначаться на ринку рублевих облігацій. Випуск ОФЗ Кабмін не зупинить, бо це єдина можливість отримати необхідні бюджету грошові кошти. Безумовно, що сума запозичень в цьому році буде менше ніж в 2020 році. Таким чином, Мінфін буде стримувати прибутковість боргових зобов’язань. Як заробляти на облігаціях?

Багато інвестори сприймають облігації як альтернативу депозитам банку. В якійсь мірі це твердження вірно, тільки от ринок облігацій надає інвестору більше можливостей, ніж банківські вклади. Докладно про це ми розповідали раніше в цій статті.

Заробіток на облігаціях ділиться на 2 стратегії:

• активну;
• пасивну.

Інвестор, який вибрав пасивний варіант, звертає увагу на кредитне якість цінного паперу, після обирає середній період обігу облігації, яку він збирається придбати. Таким чином, він створює цільову дюрації. Після він може довгий час не проводити ротацію в портфелі. Як розуміти? Приміром, якщо ключова ставка почала знижуватися, то акцентувати увагу треба на самих тривалих за терміном погашення облігації, та не зазирати в портфель кілька років. Купони по них будуть надходити на брокерський рахунок, а основний дохід сформується за рахунок росту тіла цінного паперу на тлі зменшення відсотків.

Активний варіант передбачає пошук недооцінених боргових зобов’язань, які мають більш широкий спред по відношенню до ОФЗ. Інвестор, купуючи такі облігації, розраховує на те, що в найближчому майбутньому вони повернуться до середнього показника спреду. До активної стратегії відносять:

• участь у первинному розміщенні;
• ставку на підвищення кредитної якості паперу;
• ставку на валютну частку портфеля.

В цілому заяву про те, що облігації — аналог банківського депозиту, надто спрощене. Якщо грамотно управляти борговими паперами, приватний інвестор отримає величезні можливості для керування власним портфелем. Облігації стратегії лише підтверджують дане твердження протягом останніх 2,5 років.

Які бувають стратегії заробітку?

Облігації сприймаються людьми, як щось консервативне і постійне, однак ніхто не бачить в них спосіб хорошого заробітку. Багато користувачів вважають, що даним видом паперів займаються лише банки і держави, оскільки тільки вони володіють незліченними багатствами. Насправді все виглядає інакше.

В наші дні облігації — це не тільки спосіб інвестування, але і відмінний інструмент для торгівлі. Як торгувати облігаціями?

Займатися трейдингом може будь-яка людина, що має капітал. Питання лише в тому, чи вистачить у вас терпіння, щоб почати торгувати паперами з нуля. Вибравши ризикові облігації, не варто розраховувати на дуже великий прибуток. Вона не йде в порівняння з прибутковістю, яку може принести трейдинг акціями або ф’ючерсом. Але у облігацій є один незаперечний плюс, ви ніколи не втратите свої вкладення.

Як торгувати облігаціями на ММВБ? Російський ринок боргових паперів не є самим ліквідним, інвестори не сприймають всерйоз незначні макроекономічні новини, адже вони не дозволяють зайнятися скальпінгом.

Як заробляють на облігаціях?

Купуючи будь-яку борговий папір, до уваги потрібно брати дюрації. Дюрацією називається період, за який інвестор зможе повернути собі всі свої вкладення. Крім того, вона показує чутливість цінного папера до процентів, а також загальний ризик. Як заробити на облігаціях?

Зараз інвестори використовують наступні способи заробітку: стратегію сміттєвих облігацій і стратегію BLSH. Перевага стратегії сміттєвих облігацій у тому, що вона має просте виконання і легко розуміється інвесторами. Щоб нею скористатися, потрібен кредитний рейтинг емітентів і власний капітал. Сенс стратегії полягає в тому, щоб купити облігації, що належать неблагонадійним компаніям, які пропонують велику винагороду по купону. Як правильно торгувати облігаціями?

Скуповуючи облігації, багато інвестори розраховують на те, що деякі емітенти все-таки зможуть виплатити оголошений купон, який у підсумку з лишком покриє вартість облігацій емітентів, оголосили дефолт. Стратегія схожа в деякому роді на лотерею, де невідомо на чиєму боці буде везіння. Насправді дуже легко визначити, чи вдасться емітенту виконати боргові зобов’язання чи ні, для цього потрібно всього лише вивчити новини про компанії та її звітність.

Думаючи про те, облігації як заробити, не сподівайтеся, що емітент зможе погасити боргові папери з прибутковістю 150%. Поставтеся скептично до емітентів. Якщо ви дійсно хочете заробити на облігаціях, потрібний точний розрахунок. Винагорода за ризик має бути вище можливості дефолту компанії, яка випустила боргові папери. Для даної стратегії підходять компанії, постійно потребують оборотному капіталі – банки, МФО, або стартапи, які функціонують і генерують прибуток.

Щоб не допустити помилок в торгівлі облігаціями, проаналізуйте компанії, які ви вибрали для вкладень, за такими параметрами:

• ступінь закредитованості;
• пасиви та активи;
• вид діяльності;
• історія емітента;
• судові розгляди.

Якщо емітент відповідає вашим вимогам, то ви можете піти на ризик, та придбати облігації. Однак у цій ситуації, вам потрібно буде врахувати ризики, адже вони є навіть у облігацій.

Стратегія BLSH має схожі з торгівлею акціями або ф’ючерсами риси. Як заробити гроші на облігаціях? Облігація, як і будь-який інший цінний папір, може зростати або падати в ціні. Зігравши на цьому, ви зможете заробити гроші.

Назва стратегії говорить сама за себе – купи дешевше, продай дорожче. Цей принцип лежить в основі всіх стратегій торгівлі незалежно від виду цінного паперу. Результат стратегії залежить від новинного фону емітента та його звітності.

Якщо ви бачите, що емітент зазнає фінансові труднощі, можна відкрити коротку позицію на їхні боргові папери, при цьому не забудьте врахувати послуги брокера. Ця стратегія супроводжується певним ризиком, якщо компанія зможе стрімко вийти зі скрутної ситуації, ви залишитеся не при справах, до того ж вам доведеться заплатити великі комісійні брокеру. До такого підсумку можна прийти не тільки при продажу паперів. Купуючи облігації, ви можете потрапити в історію, яка трапилася з Татфондбанком в 2017 році, коли компанія оголосила дефолт.

Ми назвали тільки частину стратегій торгівлі облігаціями, насправді їх дуже багато, але перераховані нами підходять тим, хто не хоче сидіти над великим масивом інформації і виконувати складні аналітичні дії. Торгівля на фондовому ринку — це завжди ризик, який потрібно враховувати при здійсненні операцій, інакше ви можете залишитися біля розбитого корита.

Як заробити на облігаціях офз?

Експерти рекомендують інвесторам для вкладень вибрати кілька типів активів. Вони пропонують частину коштів вкласти в ОФЗ. Звичайно, вони не дадуть великого доходу, але на сьогоднішній день вони є найбільш надійними інвестиціями, адже борг за ним буде виплачувати держава. Крім того, зробивши вкладення в ОФЗ, ви отримуєте право на податкове вирахування.

Облігації федерального позики – це варіант для довгострокових вкладень. Якщо вам потрібна фінансова подушка безпеки, то краще вибрати депозит. Початківці інвестори можуть почати діяльність з боргових паперів, що мають строк обігу не більше 3 років. Так вони зможуть отримати перший досвід роботи з облігаціями, у тому числі зрозуміти суть механізму функціонування ринку боргових зобов’язань. Переваги ОФЗ в тому, що інвестору не потрібно постійно приділяти їм увагу і перебувати біля терміналу.