Інвестування у вино

Інвестиції у вино — мабуть, один з найбільш непересічних і цікавих видів пасивного доходу, а колекції дорогих вин — ніколи не були обділені увагою заможних інвесторів. Але крім своєї затребуваності та популярності, цей вид вкладень не вимагає малої обізнаності інвестора в тенденціях винного ринку, в іншому випадку, є висока ймовірність порожнього і марного вкладення. Але якщо ж вклад зроблений розумно і продумано, то враховуючи винний приріст у ціні (а це, між іншим, ні багато ні мало, 20%) — то через пару трійку років, можна добре примножити свої інвестиції. Як показують статистичні результати досліджень динаміки інвестиційних ринків, прибуток з інвестицій у вино набагато вище, ніж вкладень в дорогоцінні метали або навіть в нафту.

Як інвестувати в вино — методи

В Україні ринок винних інвестицій не дуже розвинений. Головна причина – заборона на торгівлю алкоголем без наявності ліцензії. Саме тому в нашій країні немає вторинного обігу алкогольних напоїв.

Жителі України, які вирішують вкласти свої грошові кошти в цей продукт, можуть придбати, зберігати і збувати алкоголь за кордоном. В даний час найбільш поширеними способами вважаються:

• пайові фонди,
• придбання ф’ючерсів,
• аукціони,
• біржі.

Під пайовими фондами маються на увазі організації, в яких інвестори можуть вкласти свій капітал у вино. Фонд робить припущення про те, який алкогольний напій принесе найбільший прибуток. Витрати, які потрібні для зберігання та подальшого перепродажу вина фонд цілком бере на себе.

Купівля ф’ючерсів — це укладення договору безпосередньо з виробником. У даному випадку покупець і продавець домовляються про придбання вина в майбутньому. Клієнту необхідно відразу внести заставу, який був заздалегідь обумовлений із виробником, а от вино він отримає через два роки. Варто відзначити, що Ви не зможете передбачити, скільки пляшка цього алкогольного напою коштуватиме до моменту поставки. У більшості випадків виробники віддають перевагу працювати не безпосередньо зі своїми покупцями, а через спеціальні організації або негоціанта. Людина цієї професії може заздалегідь домовитися з виноробами. Він набуває молоде вино, а після закінчення певного часу реалізує його оптовим і роздрібним споживачам. Якщо інвестор придбав продукцію у виробника або посередника, то продавати вино йому доведеться самостійно. Вино має дозріти, для цього його тримають в шато, потім можна зберігати на складі або в погребі. Якщо Вам ніде залишити придбану продукцію, то обговоріть цей момент з негоциантом.

Якщо Ви хочете взяти участь на винному аукціоні, то знайдіть надійну майданчик. Варто зазначити, що такі заходи не обов’язково відвідувати самому, Ви можете відправити свого представника. Великі аукціони також проводяться і в онлайн-режимі. В Україні функціонують різні аукціонні агентства, в яких Ви можете отримати консультацію про участь в аукціоні або знайти собі представника, що має великий досвід у цій справі.

Придбати цінний алкогольний напій можна і на інтернет-майданчиках, їх також називають біржами. З відвідувачами сайтів взаємодіє винний брокер. Ви можете купити продукт в онлайн-режимі, а також скористатися послугами зберігання і перепродажу вина.

Вибирати вид інвестування необхідно з урахуванням того, як глибоко Ви хочете зануритися в цю тему. Приміром, у першому випадку інвестор практично не бере участь в процесі, єдине, що він робить – робить свій капітал.

На думку експертів винного справи, інвесторам-початківцям краще купувати алкогольні напої через винного брокера. Він допоможе оформити покупку, а також розмістити її на зберігання. Транспортування купленого вина на територію України, щоб у майбутньому його перепродати, не має ніякого сенсу. Оскільки в будь-якому випадку для подальшої реалізації пляшки Вам доведеться подбати про отримання ліцензії. Такий спосіб інвестування підходить лише тим людям, у яких є свій власний винний льох.

Аукціони надають всім бажаючим можливість придбати вино ще до його дозрівання. З приходом весни винні фахівці пробують продукцію, яка вийшла з урожаю, зібраного минулої осені. Таке вино має невеликий термін витримки, воно молоде, його цікаво пробувати, але для продажу поки він не підходить.

Дегустувати одержаний алкогольний напій приїжджають не тільки критики, але також журналісти, співробітники торгових компаній, покупці та брокери. Після отримання результатів експерти винного справи виставляють рейтинг, а потім починається викуп продукції. Незважаючи на те, що вино буде зберігатися у виробника ще близько двох років, бажаючі мають можливість залишити заявки або відразу придбати необхідну кількість пляшок.

Якщо Ви все-таки хочете переправити винну продукцію за межі України, то домовтеся про даному заході в виноторгової компанії, яка візьме на себе митну очистку.

Скільки краще вкласти у вино?

Якщо Ви хочете працювати через пайові фонди, то розмір Ваших накопичень повинен бути не менше 10 тисяч доларів. Це мінімальний поріг входу. Однак є і такі організації, де нижня межа дорівнює 25 тисячам євро.

Інвесторам, які збираються самостійно купувати і продавати вино на аукціонах або біржах, потрібно сума від 100 євро. У більшості випадків вино продається не по одній пляшці, а коробками або кейсами. У них може поміститися або 6, або 12 пляшок. Винятком можуть бути лише старі або рідкісні вина. Щоб придбати одну таку позицію, інвестору потрібно роздобути суму до 1000 євро.

Від чого залежить вартість вина?

Важливо знати, щоб ціна за пляшку вина часто залежить від трьох основних: це сорт винограду, країна, в якій цей виноград був вирощений, і рік врожаю — в професійній мові сомельє “илленизм”. Новачкам у сфері інвестування у вина, допоможуть зробити вибір правильного об’єкта вкладень різні винні рейтинги, такі, як Wine Spectator і Wine Advocat. Використовуючи інформацію з цих джерел, можна отримати прибуток не менше ніж 20-30% від вкладень, так як саме ці видання вплинути на популярність тих чи інших марок вин. Такий попит призведе до підвищення ціни. Саме в таких рейтингах оцінюються молоді вина, які ще в бочках. На цьому етапі, вважається, краще всього купувати вино на перспективу отримання доходу. Але інвестору необхідно знати, як правильно зберігати куплене вино. В іншому випадку, якщо умови заощадження вина і дотримання всіх особливостей його “вирощування” не будуть дотримані, то очікування інвестора про зростання ціни будуть марні — ціна вина буде тільки падати, поки воно не знеціниться зовсім з власної непридатності. Неправильне зберігання — це головний ризик для інвесторів.

Що ж стосується вигоди, то вигідніше всього, за словами досвідчених винних вкладників, інвестувати у великі партії вин. Це дасть можливість отримати з часом пропорційний дохід. Коли ж вибір вина для вкладу зроблено, то можна починати думати про формування власної вартості на момент його перепродажу. Тут потрібно провести чимало часу для вивчення вартості цього вина в різні роки і відстежити її динаміку.

Ну і найголовніше правило — пляшка не самого хорошого та якісного вина відомої марки завжди буде коштувати набагато більше, ніж пляшка відмінного вина, але не популярного і не відомого бренду.

Які можуть бути доходи і ризики в даній галузі?

Найчастіше прибуток від інвестування в цей алкогольний напій Ви зможете отримати через чотири-п’ять років. Розмір доходу прямо залежить від вибраного методу. Велика частина вкладень у пайові фонди окупають себе і приносять інвесторам до 25-30 відсотків в рік. У середньому дохід варіюється від 10 до 25 відсотків річних.

Договори на постачання вина вважаються вигідними, але досить ризикованим методом. Ви можете отримати непогані гроші, перепродавши продукцію, але також є ймовірність, що Ви нічого не зможете заробити. Для початку слід розуміти, що вино являє собою живий товар, з часом його можуть оцінювати по-різному.

Смакові якості напою також можуть різнитися. Одна справа, коли пробуєте ще не готове вино, і зовсім інша – коли воно вже визріло. Також необхідно враховувати, що майбутній урожай може бути краще нинішнього. У таких випадках ціна на куплене вино може помітно знизитися. Таким чином, купуючи молоде вино, ніхто не гарантує Вам, що Ви отримаєте прибуток.

Вартість пляшки цього напою залежить від різних факторів, у тому числі від якості врожаю та кількості отриманої продукції. Чим менше вина, тим дорожче буде коштувати товар.

До переваг даного фінансового інструменту можна віднести слабку залежність від інфляції. На думку експертів, будь-який вид інвестування має можливі ризики. У випадку з вином, навіть якщо Ви програєте, Вам все одно буде приємно його пити.

Інвестиції в виноробню

Придбання виноробні є не просто вкладенням, а справжнім бізнесом. В даному випадку Вам потрібно буде приділяти йому уваги і розбиратися в нюансах цієї діяльності.

Слід розуміти, що, як і будь-яка інша сільськогосподарська продукція, цей алкогольний напій залежить від різних факторів, а саме:

• несприятливої погоди,
• шкідників,
• грунту і т. д.

Ці інвестиції відносяться до довгострокових активів. Ви можете придбати вже готовий бізнес, або почати все з нуля. Вам потрібно знайти вільну ділянку землі, вибрати сорт винограду. Також Ви повинні знати, що в перші кілька років ця культура просто зростає. Ця продукція не підходить для виготовлення вина. На четвертий рік Ви зможете сміливо запускати свою виноробню. За виноградом треба доглядати, тому Вам знадобиться команда досвідчених і грамотних фахівців. Виробництво хорошого вина може принести її власнику кілька мільйонів доларів за один рік.

Оцініть свої можливості і капітал, і тільки після цього приступайте до вибору методу інвестування в вино.