Інвестор – це хто?

Сучасній людині надано великий вибір методів заробітку. Якщо ви націлені на регулярне отримання грошових коштів, то можете знайти роботу або відкрити власне підприємство, але є й інший варіант – використання альтернативних способів отримання доходу. Одним з найпопулярніших на сьогоднішній день вважається інвестування. Професія інвестора в наш час популярна і перспективна, так і освоїти її може кожен бажаючий.

Інвестором може стати будь-яка фізична особа або компанія, а також держава. Всі вони вкладають вільний капітал у те, що може дати в майбутньому прибуток. Як правило, інвестиції супроводжуються певними ризиками, які потрібно враховувати. Умовно фінансові інвестори діляться на наступні категорії – активний і пасивний.

Фондова біржа в наші дні вважається найкращим способом отримання доходу. Якщо поглянути на попередні показники фінансової діяльності компанії, то можна зробити прогнози, як вони будуть себе вести в найближчому майбутньому. Безумовно, не можна бути на 100% упевненим в точності прогнозів, але вони допомагають вибрати стратегію стосовно тих чи інших цінних паперів. Завдяки стратегії активного і пасивного інвестування можна розрахувати приблизний дохід, виходячи з параметрів заздалегідь відомого ризику.

Хто такий активний інвестор?

Інвестор – це людина, яка присвячує весь свій вільний час пошуків нових можливостей вкладення фінансових коштів з метою отримання доходу. Причому він переслідує не примарну прибуток від капіталовкладень в майбутньому, а ту, яку вони можуть дати в справжній момент.

Період вкладень активного інвестора може тривати кілька хвилин або кілька тижнів. Інвестору не важливо, які характеристики має компанія, акції якої він набуває. Активний інвестор розраховує на те, що ціна в певному часовому проміжку почне свій рух, і він зможе здійснити операцію. Якщо йому пощастить, то він зможе підняти відчутний прибуток. Як правило, вона може становити 10-20% в тиждень від обсягу інвестування.

Активні інвестори більше відомі як трейдери. У російській мові цю категорію людей називають просто «спекулянти», їх завдання знайти дешевше і продати дорожче. Якщо раніше в Радянському Союзі таких людей карали за спекулятивні дії, то зараз це вже професія, причому навіть дуже прибуткова.

Активний інвестор постійно сидить за комп’ютером і моніторить котирування цінних паперів, переглядає статистику і найважливіші економічні новини. Це, по суті, і є його робота. Від кількості вдалих угод, цілком залежить його прибуток. Як правило, графік роботи трейдера такий же, як у біржі ММВБ або інших зарубіжних майданчиків. Деякі трейдери працюють відразу з декількома майданчиками. Якщо врахувати різницю в часових поясах, то в середньому вони проводять за комп’ютером по 12-16 годин на добу. Однак це крайня межа, зазвичай трейдер присвячує цьому заняттю не більше 10 годин на день.

Мета активного інвестування у тому, щоб отримати дохід, як можна раніше. Вкладення трейдера можуть займати кілька хвилин і доходити до декількох місяців. Це означає, що інвестор може отримати великий заробіток за менший відрізок часу.

Неправильне прогнозування, а також вибір невідповідною стратегії, може призвести до збитків. Трейдери ставлять перед собою завдання перевершити ринок, який представлений індексом, або рухатися у напрямку до мети.

Активне і пасивне інвестування: особливості та нюанси

У сфері інвестування, як і в будь-якій іншій, є свої тонкощі. Трейдеру, перш ніж приступати до активних дій, необхідно визначитися з напрямком руху. Якщо трейдер новачок, то йому корисно буде знати про те, які типи інвестування існують.

Пасивний інвестор керується довгостроковою перспективою. Іншими словами, він не робить спроб обіграти ринок, і діє відповідно з принципом «купити й тримати». Незаперечним плюсом пасивного інвестування вважається стабільний дохід, який можна отримувати протягом усього життя.

Активне інвестування відрізняється від пасивного тим, що виконується з дотриманням таких положень:

• відкриття угод краще робити після ретельного аналізу.Інвестор повинен мати чітке уявлення про те, які події відбуваються в мультиплікатор і всередині компанії;
• активний інвестор стежить за можливостями обіграти ринок і зірвати великий куш з кожної угоди;
• трейдер може в будь-який час зменшити обсяг активних операцій і вибрати більш довгострокові варіанти, в тому числі і пасивні інвестиції.

Щоб угоди були прибутковими, трейдер повинен врахувати деякі аспекти при моніторингу. До них відносяться:

• перспектива зростання;
• недооціненість мультиплікаторів емітента;
• дивіденди та графік їх виплати;
• корпоративні процеси;
• зміни у звітності;
• галузеві події.

Активні і пасивні інвестиції

Метою будь-якого інвестора є отримання доходу. Різниця лише в тому, що трейдер вважає себе хитріший і розумніший ринку. Він з головою занурюється в ринок і застосовує всі доступні для спекуляції інструменти.

Пасивні інвестиції — це:

• акції, облігації;
• банківські вклади;
• об’єкти нерухомості;
• пайові інвестиційні фонди і ETF.

На думку пасивного інвестора, гроші зобов’язані робити гроші, причому весь цей процес повинен супроводжуватися мінімальними тимчасовими витратами. Як ми вже говорили, пасивний інвестор купує. Як правило, він не цікавиться короткостроковими підвищеннями або зниженнями котирувань куплених активів. Йому важлива можливість зростання цін у майбутньому, а також отримання стабільного пасивного доходу. Його не лякають тимчасові зниження котирувань акцій, так як падіння рано чи пізно зупиниться, і знову почнеться зростання. Пасивні інвестори не реалізують свої активи, навіть у кризові часи, коли ціна акцій значно знижується, вони, навпаки, починають скуповувати дешеві цінні папери за привабливою вартістю.

Пасивні інвестиційні стратегії передбачають диверсифікацію портфеля або зменшення ризиків. Як правило, їх інвестиційний портфель містить найбільшу кількість цінних паперів. Дане рішення допомагає забезпечити максимальний захист активів від фінансових потрясінь на ринку.

Якщо ви інвестуєте всі гроші в акції однієї компанії, а вони в підсумку подешевшають на 30%, то це означає, що ваші збитки становлять 30%. У тому випадку, якщо частка акцій однієї компанії буде становити 5%, то 30% зниження ціни однієї акції не позначиться на вартості ваших активів. В ціні впаде лише одна акція, а інші можуть зрости. В результаті ви по будь-якому будете в плюсі.

Відомо безліч варіантів пасивних інвестицій, їх вибір залежить від цілей, яких хоче досягти інвестор.

Облігації – спосіб отримання помірного прибутку в довгостроковому періоді. Як правило, вони практично не мають ризику. Зараз облігації мають прибутковість 12-14% річних. Якщо вибрати ІВС, то прибутковість по облігаціях може дійти до 20% річних. Інвестори віддають перевагу довгостроковими облігаціями з терміном розміщення 10-15 років. Їх дохід складається з виплат по купону, які видаються раз на 3 або 6 місяців.

Інвестори самі формують свій портфель, потім періодично стежать за його станом. Зазвичай це робиться 1 раз на рік. Дохід збирається за двома напрямками. Перший пов’язаний із збільшенням вартості акцій, а другий – це дивіденди. Оскільки інтерес для пасивного інвестора становить постійний прибуток, то він буде купувати цінні папери, виходячи з дивідендів.

ПІФИ і ETF – це можливість вкладати кошти в цілі галузі. Дане рішення дозволяє максимально захистити свої вкладення від різного форс-мажору. Цей варіант вибирають ті інвестори, які не бажають вникати в аналітику ринку, цінні папери і т. д. Вони покладаються на професіоналів, які роблять цю роботу не перший рік.

Активні інвестори постійно шукають можливості для здійснення прибуткових вкладень. Дохід повністю залежить від наявності активних операцій, інакше доходу не буде. Пасивні інвестори за це не переживають, оскільки на них працюють гроші, а не навпаки.

Максимальна диверсифікація інвестиційного портфеля – запорука спокою пасивного інвестора. При довгострокових інвестиціях ризики опинитися в мінусі практично дорівнюють нулю. У трейдерів ж все навпаки. Вони ризикують своїми вкладеннями постійно, часто вони втрачають левову частку капіталу з-за того, що не дотримуються принципи мані-менеджменту.

Головною перевагою пасивних інвестицій вважається те, що вони дозволяють постійно отримувати прибуток. Нехай вона і невелика, але стабільна. Активні інвестори не можуть похвалитися цим, але вони можуть в одному місяці отримати 30-40% доходу, а в іншому не отримати нічого чи навіть потерпіти збитки.

Активне інвестування дає трейдерам масу можливостей для вдалого розміщення капіталу. Як показує статистика, використання короткострокових трендів дозволяє отримувати непоганий заробіток. У зв’язку з чим, часто дохід активних трейдерів перевищує дохід їх пасивних побратимів.

Якщо придивитися до великого бізнесу, фінансовим корпораціям, банкам або керуючим компаніям, то всі вони пасивні інвестори. Всі їх вкладення розміщені на тривалий термін, але це не заважає їм розвиватися і збільшуватися.

Якщо ви – новачок в інвестуванні, в першу чергу потрібно визначитися, ким ви будете активним або пасивним інвестором. Від вашого рішення залежать способи отримання заробітку.